Bank Fraud
Definizioni
Le frodi bancarie si riferiscono all'uso fraudolento deliberato al fine di ottenere in modo fraudolento denaro o altre attività detenute da una banca o da un'istituzione simile. Si distingue dalla semplice rapina in banca o dal furto, perché l'autore commette di solito la truffa in segreto, sperando che non venga notato fino a quando non ha avuto il tempo di andare avanti. Di solito richiede anche qualche tipo di competenza tecnica. Per ragioni come questa, la frode bancaria è uno dei reati indicati come reato dei colletti bianchi.Nella maggior parte delle aree del mondo, tutti i tipi di frodi bancarie sono illegali. Uno dei più importanti tipi di frode è noto come furto d'identità, in cui una persona utilizza le informazioni di identificazione privata di un'altra persona per ottenere denaro, solitamente sotto forma di prestiti o credito. Un po 'correlato al furto di identità è una frode d'identità, in cui il credito è ottenuto dall'uso di un'identità completamente fittizia. Mentre il furto di identità e reati simili ricevono una grande quantità di pubblicità, sono lontani dagli unici crimini che coinvolgono le frodi bancarie.
La frode che coinvolge i controlli è abbastanza comune. La falsificazione di assegni o firme su di essi, nonché la modifica di assegni già scritti, sono due modi in cui viene commessa la frode di controllo. Nel caso di quest'ultimo, può essere semplice come aggiungere alcuni tratti di penna per trasformare un assegno di $ 100 dollari USA (USD) in uno per $ 1.000 USD. Un altro tipo comune di frode è il check kiting. Questo è qualsiasi tipo di frode che si avvale del fatto che i fondi possono essere prelevati su un assegno depositato prima che il denaro venga effettivamente rimosso dal conto dell'autore del controllo.

Un tipo di frode bancaria che è ancora difficile da individuare o fermare nel tempo è quello che viene commesso dagli stessi impiegati delle banche. In molti casi, questi atti vengono scoperti solo attraverso un'attenta verifica dei dati contabili della banca, mesi dopo la scadenza, quando ormai è troppo tardi per recuperare i fondi persi. Una descrizione completa dei molti modi possibili per commettere frodi bancarie sarebbe impossibile, ma basti dire che i criminali hanno fatto di tutto e hanno usato una notevole creatività nel trovare nuovi e diversi modi per rubare e frodare.